艾森网2月28日讯 近几年来，非法集资案件涉及民间融资、网络借贷、提供养老服务等众多领域，不法分子利用手机等媒介宣传力度大、收益率高、门槛低，利诱性极强的特点，非法集资。有的还形成了上下线层级关系，具有非法集资、传销相互交织的特点，隐蔽性更强。

在审理非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资案件中，全市法院认真履行刑事审判职能，遵循宽严相济的原则，依法依规审理各类相关案件，充分发挥刑罚惩治和教育的作用，最大限度地为被害人挽回经济损失。

从近3年的统计数据来看，我市非法集资犯罪案件数量逐年减少，市中院通过新闻、网络等媒介宣传，介绍非法集资的主要特征，揭露犯罪分子惯用的手段，不断增强社会公众的法律意识，在案件审理中加大了对非法集资犯罪行为的打击力度，在法律的威慑和公民法律意识提高的情况下，非法集资案件得到了很好的遏制。

但在经济快速发展的大背景下，有效防控非法集资犯罪行为的发生仍旧是一项长期的工作任务。

如何加强防范

针对非法集资犯罪案件涉案被害人数众多、被害人经济损失严重的特点，市中院呼吁广大群众，要充分意识到参与非法集资不受法律保护，要提高正确识别和自觉抵制非法金融活动的意识和能力，提高法律知识，提高警惕，打消侥幸心理，使非法集资活动没有市场，从源头上遏制非法集资高发蔓延势头，维护我市金融秩序和社会稳定，为推进平安鹤城、法治鹤城建设做出积极的贡献。

非法集资高发领域及其特点

民间投融资中介机构非法集资特点

一是以投资理财为名义，承诺无风险、高收益，公开向社会发售理财产品吸收公众资金，甚至虚构投资项目或借款人，直接进行集资诈骗。二是为资金的供需双方提供民间介绍或担保等服务，利用“多对一”或资金池的模式为涉嫌非法集资的第三方归集资金。三是实体企业出资设立投融资类机构为自身融资，有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司，为自身提供担保。

网络借贷机构非法集资特点

一是一些网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人，使出借人资金进入平台的中间账户，形成资金池，涉嫌非法吸收公开存款。二是个别网贷平台编造虚假融资项目或借款标的，采用借新还旧的模式，进行融资，涉嫌集资诈骗。

虚拟理财涉嫌非法集资特点

一是以“互助”、“慈善”、“复利”等为噱头，无实体项目支撑，无明确投资标的，靠不断发展新的投资者实现虚高利润。二是以高收益、低门栏、快回报为诱饵，利诱性极强。

房地产行业非法集资特点

一是房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售，通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购，诱导公众购买。二是房地产企业在项目未取得商品预售许可证前，以内部认购、发放vip卡等形式，变相进行销售融资。三是房地产企业打着房地产项目开发等名义，直接或通过中介机构向社会公众集资。

私募基金非法集资特点

一是公开向社会宣传，以保本、高收益、低门槛为诱饵，向不特定对象募集资金。二是私募机构涉及业务复杂，同时从事股权投资、网贷、众筹等业务，导致风险在不同业务之间传导。

相互保险涉嫌非法集资特点

一是有关人员编造虚假相互保险公司筹建项目，通过承诺高额回收方式吸引社会公众出资加盟，涉嫌集资诈骗。二是一些以“**互助”、“**联盟”等为名的非保险机构，基于网络平台推出多种与相互保险形式类似的“互助计划”。此类“互助计划”业务模式存在不可持续性，相关承诺履行和资金安全以有效保障，可能诱发诈骗行为，蕴含较大风险。

养老机构等涉嫌非法集资特点

一是打着提供养老服务的幌子，以收取会员费、“保证金”，并承诺还本付息或给付回报等方式非法吸收公众资金。二是以投资养老公寓或投资其他相关养老项目为名，承诺给予高额回报、或以提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”。三是打着销售保健、医疗等养老相关产品的幌子，以商品回购、寄存代售、消费返还等方式吸引老年人投入资金。不法分子往往通过举办所谓的养老讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品、亲情关爱方式骗取老年人信任，吸引老年人投资。

农民合作社涉嫌非法集资特点

一是一些地方的农民合作社打着合作金融旗号，突破“社员制”、“封闭性”原则，超范围对外吸收资金，用于转贷赚取利差或将资金用作其他方面牟利等；二是有的合作社公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台，欺骗误导农村群众，非法吸收公众存款。

典型案例

新闻宣传为诱饵中老年人掉陷阱

2011年5月12日，林某以张某的名义注册成立了齐齐哈尔市龙沙区中信房产中介所，经营项目为：房屋买卖、信息咨询服务，企业类型为个体工商户，该中介所由林某实际经营。2011年末至2014年，林某在没有经过有关部门批准的情况下，通过在《五洲传媒》报纸刊登广告进行融资宣传，以支付2分至4分不等利息为诱饵，以变相吸收公众存款的方式，向社会不特定人群吸收存款，数额共计人民币1869.5万元，其中有1432.7万元已经无财产可供偿还。

龙沙区人民法院经审理认为，被告人林某的行为已构成非法吸收公众存款罪，故依法判决被告人林某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑9年，并处罚金人民币20万元；林某的违法所得被依法追缴返还给各被害人。

“富民工程”难致富天上不会“掉馅饼”

2015年12月1日至2016年6月8日，吴某某以国玺经贸有限公司“富民就业工程”的名义与不特定的投资者签订所谓的“劳动合同”，让投资者以出资不出力的形式参与“富民就业工程”，承诺每天按投资者出资额的1%返还，共返200天，返利达到200%后，“合同”自动解除。吴某某将收来的投资款的5%奖励给推荐人，自己留下2-4%不等的“市场运营费”，其余投资款上交给国玺经贸有限公司。经鉴定：国玺经贸有限公司克山分公司非法吸收公众存款人民币3496万元，导致受害人有1074.91万元无法追回，吴某某以“市场运营费”的名义获利人民币68.39万元。

克山县人民法院经审理认为，被告人吴某某的行为构成非法吸收公众存款罪。故依法判决被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑3年6个月，并处罚金人民币5万元，追缴被告人吴某某非法所得68.39万元，上缴国库；吴某某所有的作案工具依法被没收，被上缴国库。

“名人效应”吸引人

揭开面纱失望多

2011年4月至2013年7月，祁某在其经营的齐博影视传媒有限公司亏损、尚未取得市场改造资格、不具备偿还能力的情形下，以影视公司拍摄影视作品需要筹资及公司运营、投资市场改造为由，并承诺给付高额利息，以借款名义先后向其朋友和社会人员进行集资，共集资人民币1248万元。其中案发前以利息形式返还给各被害人共计人民币607.8万元，另有一小部分钱款用于投资拍摄影视作品及购买车辆、办公用品等。其余大部分款项去向不明，造成被害人的640.2万元无法追回。

龙沙区人民法院经审理认为，被告人祁某的行为已构成集资诈骗罪，故依法以被告人祁某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑13年，剥夺政治权利1年，并处罚金人民币20万元；被告人祁某的违法所得被予以依法追缴，并返还给各被害人。