因存在多项违规,苏州财路基金销售有限公司(以下简称苏州财路基金)基金销售业务被江苏证监局暂停6个月。这是江苏证监局今年1月暂停大泰金石基金销售业务之后,再度重拳监管独立基金销售机构。

苏州财路基金存四大违规行为

近日,江苏证监局发布《关于对苏州财路基金销售有限公司采取出具警示函暂停办理基金销售业务措施的决定》,决定显示,经查,苏州财路基金存在以下违规行为:

一、业务发展部经理符啸愚无基金销售业务资格,不符合《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第五十七条第二款的规定。

二、未制定对基金产品和基金投资人进行匹配的方法的相关制度,不符合《证券投资基金销售管理办法》第六十条相关规定。

三、公司销售的多支基金产品未经评级或评级不达标就上线销售,未有效执行公司制定的基金销售业务制度,不符合《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号)第十五条和《证券投资基金销售管理办法》第五十五条的规定。

四、网上开户时未要求基金投资人提供身份证明等相关资料,公司回访发现已开户的客户中有非本人开户的情况。公司未根据反洗钱法规相关要求识别客户身份,未核对客户的有效身份证件,未留存客户有效身份证件的复印件或影印件,不符合《证券投资基金销售管理办法》第六十四条规定。

以上事实有《关于苏州财路基金销售有限公司现场检查事实确认书》及江苏证监局监管人员在现场检查中收集的证据证明。

苏州财路基金申辩意见

对于证监局上述对苏州财路基金的违规行为认定,苏州财路基金提交了陈述、申辩意见,江苏证监局进行了逐一复核,主要如下:

一是苏州财路基金辩称符啸愚入职后处于熟悉公司业务和学习阶段,未实际开展销售工作,也没有开发客户。江苏证监局经过调阅公司材料,综合判断公司聘用无基金销售业务资格人员从事基金销售业务。

二是苏州财路基金辩称虽未制定对基金产品和投资人进行匹配的相关制度,但是在业务系统里有设置。江苏证监局认为,证监会规章明确要求证券期货经营机构制定适当性管理制度,苏州财路基金未制定该制度明显违规。

三是苏州财路基金辩称虽然公司销售了不达标的产品,但公司取得了相关基金管理人的营业执照和公司的介绍,对该部分产品按照审批流程报总经理同意后上线。江苏证监局认为苏州财路基金将评级不达标的产品按照审批流程报总经理同意后上线,违反了《证券期货投资者适当性管理办法》第五十五条的规定,反映出公司内控的不完善不健全。

四是苏州财路基金辩称委托支付机构进行身份识别,但是未能提交《证券投资基金销售管理办法》所规定的与委托机构签定的的相关合同、协议或其他书面文件。

采取暂停基金销售

6个月的监管措施

综合上述调查认定,江苏证监局认为苏州财路基金申辩理由均不成立。公司在内部控制、投资者适当性和人员资格管理等方面存在较大问题和风险隐患。按照《证券投资基金销售管理办法》第八十七条,江苏证监局对苏州财路基金采取出具警示函暂停办理基金销售业务6个月的行政监管措施(自公司收到本决定之日起执行)。

证监局要求,苏州财路基金公司应按照相关法律、行政法规和中国证券监督管理委员会规定的要求落实整改,进一步梳理相关流程,完善内控管理,强化有关人员合规守法意识。整改结束后,苏州财路基金应当及时向江苏证监局提交整改报告,并由江苏局检查验收。整改验收不合格的,该局将视具体情况采取进一步监管措施。

并不是第一次被监管

据悉,苏州财路基金成立于2016年4月22日,当年11月29日获批基金销售资格。上海茂炎投资管理有限公司是唯一股东。上海茂炎投资大股东汉富控股旗下拥有多家资产管理公司,业务涉及资产管理、不动产基金和家族信托等多个领域。

而基金君发现,这并不是苏州财路基金第一次被监管,在去年6月1日,江苏证监局就曾对苏州财路基金采取过责令改正措施。

当时,江苏证监局对苏州财路基金的基金销售业务进行了现场检查。经查,苏州财路基金的基金销售业务存在以下问题:

一、公司资金长期被股东占用且未规范计入财务账,不符合《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第九条第(二)项、第十五条和第二十二条第二款的规定。

二、公司未建立选择销售基金产品的相关内控制度,且无基金产品选择决策过程的书面记录,不符合《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》(证监基金字〔2007〕277号)第十七条、第十九条的规定,违反了《证券投资基金销售管理办法》第五十五条的规定。

三、公司基金销售信息管理平台系统运营维护人员未取得基金销售业务资格,违反了《证券投资基金销售管理办法》第五十七条第二款的规定。

四、公司未将基金产品风险评价方法及其说明向基金投资人公开,违反了《证券投资基金销售管理办法》第六十一条的规定。

而自上次被监管之后,苏州财路基金在短期内又暴露出多个违规和问题,最终被暂停基金销售业务6个月。

万得资讯显示,目前苏州财路基金和5家基金公司有代销合作,涉及产品约百只。

而从去年以来,管理层加强了对独立基金销售机构的监管,包括浙江金观诚、大泰金石基金等机构因存在严重违规,基金销售业务被暂停。

来源：中国基金报